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| サンリスク・コンサルティングのポリシー |
経営理念
１．私たちは、お客様に安心して豊かな生活を送って頂くために、保険や金融商品のコンサルティングを提供します。
１．私たちは、法令に従い、お客様の個人情報を守り、信頼第一に職務を全うします。
１．私たちは、サンリスクパートナーと協力し研鑽し相互の発展を図ります。
＜個人のお客様へ＞
お客様のライフスタイル、収入、家族構成、考え方など、リスクは人ぞれぞれです。商品をお客様へ当てはめるのではなく、お客様のリスクへの備えにピッタリあった組み合わせを提案しています。
例えば、保険金 ５０００万円の保険に入っている人と、１０００万円の保険に入っている人。同じ保険料だとしたら、どちらが良いでしょうか？
保障が高いほうが良いという考え方もあります。しかし、５０００万円の保険は、掛け捨て。
１０００万円の保険は、貯蓄性のある保険だとしたら、どうでしょうか？
その人にどちらがあっているのかを論理的に提案するのが、私たちのコンサルティングです。
＜企業様へ＞
福利厚生制度、退職金制度の見直し、充実を提案しています。
従業員様へのもの、経営者様へのものなど、定期的な見直しが必要です。
既存の退職金制度は、年々拡大する債務です。もしいま社員全員が自己都合退職をすると仮定した場合、退職金総額は一体いくらになるでしょうか？
100人規模の会社では、2億、3億となってしまいます。
世の中の動向にあわせて税制も、年々変わってきています。それにつれて各制度を支える商品も変わってきています。これからの時代を見越して企業の必要に応える制度と商品を提案しています。
最近のテーマ
- 適格退職年金制度の切替
- 個人型確定拠出年金制度の導入
- 経営者の退職金準備
- 短期的なキャッシュフロー改善
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